Financial ServicesServices financiers · North AmericaAmérique du Nord · United StatesÉtats-Unis
M1
M1 Advisor · Vendor:Éditeur : In-house
What the agent doesCe que fait l'agent
An AI financial advisor built into M1's investing platform that gives non discretionary advice on investing, cash and borrowing accounts and can read linked outside accounts such as 401(k)s. It answers questions and recommends actions, and the client decides whether to act.
Fiche rédigée en anglais.
Key factsCe qu'il faut retenir
- M1 (United States) runs M1 Advisor (vendor: In-house) in Client advice. Stage: in production.M1 (États-Unis) exploite M1 Advisor (éditeur : In-house) sur le périmètre Client advice. Statut : en production.
- Scored N2, validated execution: the agent prepares. Quadrant Copiloted, 4/10 value-chain links instrumented on the HUB Institute CODA™ matrix.Scoré N2, exécution validée : l'agent prépare. Quadrant Copiloté, 4/10 Maillons de la chaîne de valeur instrumentés sur la matrice CODA™ du HUB Institute.
- Reported outcome: 1.85 billion dollars (Assets under management at the M1 Advisory Services RIA).Résultat rapporté : 1.85 billion dollars (Assets under management at the M1 Advisory Services RIA).
- Evidence: 1 public source (WealthManagement.com), confidence 75%.Preuves : 1 source publique (WealthManagement.com), confiance 75%.
SectorSecteur
Financial ServicesServices financiers
IndustryIndustrie
Digital investing and wealth management
DepartmentDépartement
Client advice
VendorÉditeur
In-house
CountryPays
United StatesÉtats-Unis
RegionRégion
North AmericaAmérique du Nord
First cataloguedAjouté le
11 Oct 2026
CODA™ Score Card · HUB InstituteCODA™ Score Card · HUB Institute
Scored from public sourcesScoré sur la base de sources publiques
Frieze · Frise · Customer-care journeyParcours service client
- 1. Contact & intakeContact & accueil
- 2. Identity & contextIdentification & contexte
- 3. Request triageQualification de la demande
- 4. Answer & informationRéponse & information
- 5. Account actionAction sur le compte
- 6. Financial transactionTransaction financière
- 7. Technical resolutionRésolution technique
- 8. Human escalationEscalade humaine
- 9. Post-contact follow-upSuivi post-contact
- 10. Satisfaction & loyaltySatisfaction & fidélisation
Instrumented Maillons: 3 full + 2 partial ≈ 4/10Maillons instrumentés : 3 pleins + 2 partiels ≈ 4/10
CopilotedCopiloté · N2 Validated executionExécution validée · scope 4/10portée 4/10
The article is explicit that the AI cannot act on its own: it answers and advises, and the client takes the action, so it stays at N2. Advice is delivered through M1 Advisory Services, a registered investment adviser bound by fiduciary duty and conflict disclosure, which documents the compliance lock.L'article est explicite : l'IA ne peut pas agir seule, elle répond et conseille, et c'est le client qui agit, d'où N2. Le conseil est délivré par M1 Advisory Services, conseiller en investissement enregistré soumis au devoir fiduciaire et à la déclaration des conflits, ce qui documente le verrou conformité.
declared = min(observed, authorized by the locks).déclaré = min(observé, autorisé par les verrous). A lock without public evidence counts as closed: that is the anti agent-washing clause. Un verrou sans preuve publique est réputé fermé : c'est la clause anti agent-washing. Analytical placement on the HUB Institute CODA™ matrix, from public sources; never a claim made by the company.Placement analytique sur la matrice CODA™ du HUB Institute, sur la base de sources publiques ; jamais une affirmation de l'entreprise.
AI regulation contextCadre réglementaire IA
North America (sectoral & state laws)Amérique du Nord (lois sectorielles)
No federal AI act in the US; sectoral rules, executive orders and state laws. Canada's framework is in progress.Pas de loi IA fédérale aux États-Unis ; règles sectorielles, décrets et lois d'États. Cadre canadien en cours. Derived from the deploying organization's home country; this is jurisdictional context, not a compliance assessment.Déduit du pays de l'organisation ; c'est un contexte juridictionnel, pas une évaluation de conformité.
Reported outcomesRésultats rapportés
Assets under management at the M1 Advisory Services RIA
1.85 billion dollars
News mediaPresseas reported by this source typetel que rapporté par ce type de source
Platform client assets and clients
14 billion dollars and over 400,000 clients in September 2026
News mediaPresseas reported by this source typetel que rapporté par ce type de source
Confidence:Confiance : 75%
Fiche ajoutée à la main par l'équipe HUB Institute, sur la base des sources citées.
Sources
- News mediaPresseWealthManagement.comretrievedconsulté le 11 Oct 2026M1 Launches AI Financial Advisor for Its Clients
wealthmanagement.com
Source types explained on the methodology page. Types: company official, earnings call, news media, conference talk, vendor case study, press release, other.Les types de sources sont expliqués sur la page méthodologie. Types : officiel entreprise, résultats financiers, presse, conférence, cas client éditeur, communiqué de presse, autre.
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