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Financial ServicesServices financiers · North AmericaAmérique du Nord · United StatesÉtats-Unis

Altruist

Hazel · Vendor:Éditeur : In-house

N2OrchestratedOrchestréAdded by HUB InstituteAjouté par le HUB InstituteIn productionEn productionConfirmedConfirmé· 75%

What the agent doesCe que fait l'agent

A financial planning agent on Altruist's Hazel platform that builds comprehensive plans in minutes across retirement, investment optimisation, cash flow, estate planning, tax strategy and insurance, from client documents, meetings and connected sources. Financial computations are handed to dedicated calculation programs rather than generated by the model.

Fiche rédigée en anglais.

Key factsCe qu'il faut retenir

SectorSecteur

Financial ServicesServices financiers

IndustryIndustrie

RIA custody and wealth technology

DepartmentDépartement

Financial planning

VendorÉditeur

In-house

CountryPays

United StatesÉtats-Unis

RegionRégion

North AmericaAmérique du Nord

First cataloguedAjouté le

11 Oct 2026

CODA™ Score Card · HUB InstituteCODA™ Score Card · HUB Institute

Scored from public sourcesScoré sur la base de sources publiques

Frieze · Frise · Steering & decision chainChaîne de pilotage & décision

  1. 1. Data collectionCollecte des données
  2. 2. Consolidation & reliabilityConsolidation & fiabilisation
  3. 3. Dashboards & reportingRestitution & tableaux de bord
  4. 4. Variance alertsAlertes sur écarts
  5. 5. Causal analysisAnalyse causale
  6. 6. ForecastingPrévision
  7. 7. Simulation & scenariosSimulation & scénarios
  8. 8. RecommendationRecommandation
  9. 9. Arbitration & decisionArbitrage & décision
  10. 10. Execution & follow-throughExécution & suivi

Instrumented Maillons: 5 full + 2 partial ≈ 6/10Maillons instrumentés : 5 pleins + 2 partiels ≈ 6/10

DELEGATEDDÉLÉGUÉAGENTICAGENTIQUECOPILOTEDCOPILOTÉORCHESTRATEDORCHESTRÉN1N2N3N412345678910RESTRICTEDRESTREINTINTERMEDIATEINTERMÉDIAIREEXTENDEDÉTENDU
declareddéclaréAutonomy (Y) × instrumented Maillons (X)Autonomie (Y) × Maillons instrumentés (X)

OrchestratedOrchestré · N2 Validated executionExécution validée · scope 6/10portée 6/10

The agent drafts the plan and models scenarios, while the advisor owns what reaches the client and it places no trades, so it stays at N2. Every figure is produced by dedicated calculation programs rather than by the model, and the platform runs under zero data retention agreements, which documents the data lock.L'agent rédige le plan et simule les scénarios, tandis que le conseiller reste maître de ce qui arrive au client et qu'aucun ordre n'est passé : il reste à N2. Chaque chiffre provient de programmes de calcul dédiés plutôt que du modèle, et la plateforme fonctionne sous accords de non-rétention des données, ce qui documente le verrou données.

Reliable dataLa donnée fiableWritten mandateLe mandat écritTooled supervisionLa supervision outilléeAudited complianceLa conformité auditéelocks authorize N2verrous : N2 autorisé

declared = min(observed, authorized by the locks).déclaré = min(observé, autorisé par les verrous). A lock without public evidence counts as closed: that is the anti agent-washing clause. Un verrou sans preuve publique est réputé fermé : c'est la clause anti agent-washing. Analytical placement on the HUB Institute CODA™ matrix, from public sources; never a claim made by the company.Placement analytique sur la matrice CODA™ du HUB Institute, sur la base de sources publiques ; jamais une affirmation de l'entreprise.

AI regulation contextCadre réglementaire IA

North America (sectoral & state laws)Amérique du Nord (lois sectorielles)

No federal AI act in the US; sectoral rules, executive orders and state laws. Canada's framework is in progress.Pas de loi IA fédérale aux États-Unis ; règles sectorielles, décrets et lois d'États. Cadre canadien en cours. Derived from the deploying organization's home country; this is jurisdictional context, not a compliance assessment.Déduit du pays de l'organisation ; c'est un contexte juridictionnel, pas une évaluation de conformité.

Reported outcomesRésultats rapportés

Confidence:Confiance : 75%

Fiche ajoutée à la main par l'équipe HUB Institute, sur la base des sources citées.

Sources

Source types explained on the methodology page. Types: company official, earnings call, news media, conference talk, vendor case study, press release, other.Les types de sources sont expliqués sur la page méthodologie. Types : officiel entreprise, résultats financiers, presse, conférence, cas client éditeur, communiqué de presse, autre.

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