Financial ServicesServices financiers · North AmericaAmérique du Nord · United StatesÉtats-Unis
Altruist
Hazel · Vendor:Éditeur : In-house
What the agent doesCe que fait l'agent
A financial planning agent on Altruist's Hazel platform that builds comprehensive plans in minutes across retirement, investment optimisation, cash flow, estate planning, tax strategy and insurance, from client documents, meetings and connected sources. Financial computations are handed to dedicated calculation programs rather than generated by the model.
Fiche rédigée en anglais.
Key factsCe qu'il faut retenir
- Altruist (United States) runs Hazel (vendor: In-house) in Financial planning. Stage: in production.Altruist (États-Unis) exploite Hazel (éditeur : In-house) sur le périmètre Financial planning. Statut : en production.
- Scored N2, validated execution: the agent prepares. Quadrant Orchestrated, 6/10 value-chain links instrumented on the HUB Institute CODA™ matrix.Scoré N2, exécution validée : l'agent prépare. Quadrant Orchestré, 6/10 Maillons de la chaîne de valeur instrumentés sur la matrice CODA™ du HUB Institute.
- Reported outcome: minutes, against hours of advisor work previously (Time to produce a comprehensive financial plan).Résultat rapporté : minutes, against hours of advisor work previously (Time to produce a comprehensive financial plan).
- Evidence: 1 public source (WealthManagement.com), confidence 75%.Preuves : 1 source publique (WealthManagement.com), confiance 75%.
SectorSecteur
Financial ServicesServices financiers
IndustryIndustrie
RIA custody and wealth technology
DepartmentDépartement
Financial planning
VendorÉditeur
In-house
CountryPays
United StatesÉtats-Unis
RegionRégion
North AmericaAmérique du Nord
First cataloguedAjouté le
11 Oct 2026
CODA™ Score Card · HUB InstituteCODA™ Score Card · HUB Institute
Scored from public sourcesScoré sur la base de sources publiques
Frieze · Frise · Steering & decision chainChaîne de pilotage & décision
- 1. Data collectionCollecte des données
- 2. Consolidation & reliabilityConsolidation & fiabilisation
- 3. Dashboards & reportingRestitution & tableaux de bord
- 4. Variance alertsAlertes sur écarts
- 5. Causal analysisAnalyse causale
- 6. ForecastingPrévision
- 7. Simulation & scenariosSimulation & scénarios
- 8. RecommendationRecommandation
- 9. Arbitration & decisionArbitrage & décision
- 10. Execution & follow-throughExécution & suivi
Instrumented Maillons: 5 full + 2 partial ≈ 6/10Maillons instrumentés : 5 pleins + 2 partiels ≈ 6/10
OrchestratedOrchestré · N2 Validated executionExécution validée · scope 6/10portée 6/10
The agent drafts the plan and models scenarios, while the advisor owns what reaches the client and it places no trades, so it stays at N2. Every figure is produced by dedicated calculation programs rather than by the model, and the platform runs under zero data retention agreements, which documents the data lock.L'agent rédige le plan et simule les scénarios, tandis que le conseiller reste maître de ce qui arrive au client et qu'aucun ordre n'est passé : il reste à N2. Chaque chiffre provient de programmes de calcul dédiés plutôt que du modèle, et la plateforme fonctionne sous accords de non-rétention des données, ce qui documente le verrou données.
declared = min(observed, authorized by the locks).déclaré = min(observé, autorisé par les verrous). A lock without public evidence counts as closed: that is the anti agent-washing clause. Un verrou sans preuve publique est réputé fermé : c'est la clause anti agent-washing. Analytical placement on the HUB Institute CODA™ matrix, from public sources; never a claim made by the company.Placement analytique sur la matrice CODA™ du HUB Institute, sur la base de sources publiques ; jamais une affirmation de l'entreprise.
AI regulation contextCadre réglementaire IA
North America (sectoral & state laws)Amérique du Nord (lois sectorielles)
No federal AI act in the US; sectoral rules, executive orders and state laws. Canada's framework is in progress.Pas de loi IA fédérale aux États-Unis ; règles sectorielles, décrets et lois d'États. Cadre canadien en cours. Derived from the deploying organization's home country; this is jurisdictional context, not a compliance assessment.Déduit du pays de l'organisation ; c'est un contexte juridictionnel, pas une évaluation de conformité.
Reported outcomesRésultats rapportés
Time to produce a comprehensive financial plan
minutes, against hours of advisor work previously
News mediaPresseas reported by this source typetel que rapporté par ce type de source
Confidence:Confiance : 75%
Fiche ajoutée à la main par l'équipe HUB Institute, sur la base des sources citées.
Sources
- News mediaPresseWealthManagement.comretrievedconsulté le 11 Oct 2026Altruist Launches AI Financial Planning Agent
wealthmanagement.com
Source types explained on the methodology page. Types: company official, earnings call, news media, conference talk, vendor case study, press release, other.Les types de sources sont expliqués sur la page méthodologie. Types : officiel entreprise, résultats financiers, presse, conférence, cas client éditeur, communiqué de presse, autre.
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